Трубчанам рассказали как избежать блокировки карты
Финансовый мегарегулятор Центробанк устанавливает шесть признаков мошеннических операций. К этому перечню обязаны обращаться коммерческие банки перед одобрением перевода денег. Если операция попадает в разряд сомнительных, банк должен ее приостановить.
Чтобы выявлять и предупреждать сомнительные переводы, Банк России устанавливает критерии, по которым банк должен определять, что денежный перевод осуществляется без согласия клиента: реквизиты указаны в базе данных ЦБ о мошеннических счетах; операция с денежными средствами не типичная для клиента; операцию пытаются осуществить с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками (информация о нем есть в специальной базе ЦБ); зафиксированы операции по зачислению и списанию средств между счетами физических лиц на крупную сумму – от 100 тысяч рублей в сутки и от 1 млн. рублей в месяц; деньги на счету клиента не задерживаются; устройство, с которого переводятся деньги, используют разные лица для удаленного доступа к услугам банка; человек осуществляет большое количество переводов – более 30 операций в день; банковский клиент не использует карту для операций в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (например, оплата ЖКХ и др.).
Такие переводы будут считаться подозрительными, и банк должен их приостанавливать. 25 июля 2024 года Банк России добавил к существующим еще три признака: банки обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции. Такие сомнительные счета выявляются, даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане, а счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России.
Еще один новый критерий – есть информация, что в отношении получателя средств возбуждено уголовное дело. Последний новый критерий обязывает банки учитывать данные о мошеннических операциях от сторонних организаций.
Чтобы избежать блокировки, активно пользуйтесь картой (оплачивайте ею услуги ЖКХ, интернет и др.), переводите деньги через Систему быстрых платежей (СБП), предупреждайте банк о планах перевести крупную сумму. Воздержитесь от перевода сразу после того, как деньги поступили на счет – лучше выждать день или более. Указывайте назначение перевода и с осторожностью отправляйте средства малознакомым людям. Если есть сомнения, лучше откажитесь от такой операции.
По материалам с сайта моифинансы.рф.
Фото – yandex.ru.
